Para suscribirse haga click aquí. Sobre las recuperaciones, el banco continúa efectuando acciones para alcanzar su equilibrio financiero y autosostenibilidad, una de estas es la cobranza judicial de la cartera no minorista a través de la ejecución de sus garantías, es decir mediante el remate de los bienes de las grandes empresas deudoras, proyectando así una recuperación aproximada de S/55 millones en el primer semestre, de los S/117 millones proyectados para el 2022. En todo el país el 55% son clientes y también tenemos clientes mujeres, estamos trabajando en créditos exclusivos para mujeres”, explicó. Durante su exposición, Lafosse Quintana informó que en el interior de Agrobanco se está elaborando un nuevo modelo de negocio. Día del Trabajador Marítimo y Portuario: ¿Cuáles son los beneficios para este régimen laboral? ¿El fin de TikTok? Pero ante el incremento del precio de la urea y otros insumos, el Ministerio de Desarrollo Agrario y Riego (Midagri) comenzó la actualización de la tabla de costos de los diferentes cultivos. martes, 18 de octubre, 2022 18 Oct, 2022 Agrobanco supera los S/ 1,000 millones en créditos a pequeños productores agropecuarios en campaña agrícola 2022 – 2021. Todos los derechos reservados. De este total, 1.2 millones son agricultores de subsistencia, es decir producen para comer y vivir al día y los cuales requieren de otro tratamiento. En el año 2000 solo habían 7.000 créditos en el sistema agropecuario y hoy en día hay 200.000 créditos”. PCM - Presidencia del Consejo de Ministros, AgroMujer, la nueva iniciativa para pequeñas productoras para facilitar su acceso al crédito, Agrobanco desembolsó más de S/ 1,000 millones en créditos para pequeños productores. “Estos productores no pueden acceder a un préstamo del Agrobanco porque por más que sea 0% de interés no podrán pagar el préstamo, por lo que necesitan una política nacional. “La política crediticia de Agrobanco, está orientada a la entrega de créditos inclusivos y sostenibles en el largo plazo, manejo técnico de riesgos y control interno, buenas prácticas agronómicas y ambientales, créditos verdes y buen gobierno corporativo”, se destaca en la nota. El pago del crédito será luego de la cosecha del cultivo a financiar.. Créditos acompañados de asistencia técnica. En la última reunión de política monetaria en la que participó como subgobernador del Banco de México ( Banxico ), Gerardo Esquivel aseguró que el nivel actual … Todos los derechos reservados. exitosa∞ viernes 2 de diciembre de 2022 17 opiniÓn opiniÓn 8 exitosa∞ viernes 2 de diciembre de 2022 www.exitosanoticias.pe Twitter LA EXITOSA SI NO 22.1% 77.9% Tenemos el fondo Agroperú, cuyo consejo directivo es encabezado por el Ministerio de Desarrollo Agrario, que da los lineamientos y prioriza cultivos. Y es que hace algunas semanas, el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) convocó a una mesa para evaluar la situación de la cadena productiva de la palta Hass, contó Gabriel Amaro, presidente de la Asociación de Gremios Productores Agrarios del Perú (Agap). Agrobanco busca reducir su tasa de interés Enviar Imprimir Tasa de interés actual de Agrobanco se ubica entre 18% y 23%, lo cual la sitúa por encima de la que ofrece la banca … Asimismo, estamos implementando un modelo complementario para mejorar la cobranza judicial que es lenta”, indicó. Para suscribirse haga click aquí. endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> endobj 17 0 obj <>stream El banco viene promoviendo nuevas alianzas y convenios con las cooperativas, asociaciones de productores, juntas de usuarios de riego, comunidades nativas y campesinas, y gobiernos regionales y locales, además de organismos públicos como Agroideas, para facilitar el alcance y profundización del crédito agropecuario. Reciba noticias de Portafolio desde Google news, Pago de Familias en Acción: sepa si es beneficiario del programa, 'Pico y placa' en Bogotá: excepciones a la medida que regirá en 2023, Cómo aprovechar las altas tasas de interés para ahorrar, Alza en tasas afectaría proyectos de infraestructura, dice Odinsa, Así avanza el regreso a casa por ‘plan tortuga’ en Bogotá, 'Top' 10 de los carros más baratos que hay en Colombia, según 'Motor', Todo está más caro en 2023: alzas en precios para tener en cuenta, Este sería el costo de la gasolina sin subsidio en Colombia, Colombia: medidas que tomó el Gobierno para luchar con la inflación, Este es el perfil de Olga Lucía Acosta, la nueva codirectora del Banco de la República, 'La UNGRD logró evitar una tragedia': Gustavo Petro sobre derrumbes en el Cauca, La insólita rifa de Teófilo Gutiérrez con Aida Merlano: hubo ganador. Bajo este panorama, Suárez manifiesta que el mercado sí espera que el Banco de la República suba tasas de nuevo, en la próxima reunión, pero este ciclo alcista ya estaría cerca de terminar. ¿Cuáles son las tech skills más demandadas para este 2023? Tasa activa o de colocación: Es la tasa que cobran las entidades financieras por los préstamos otorgados a las personas naturales o empresas. Agregó que todas maneras ya se hicieron esos créditos y se tiene que cobrar. Enviar Imprimir. “Agrobanco ha implementado cambios para cumplir con el objetivo de especialización en microfinanzas rurales, para ello se ha aprobado un conjunto de políticas y normas internas en la institución, el cual nos está permitiendo atender más y con mayor agilidad las solicitudes de crédito, sin descuidar la calidad de la cartera, tal como se refleja en los indicadores de crecimiento de cartera y de morosidad.”, destacó el presidente del directorio de Agrobanco, César Quispe Luján. h��T�n�0�=n2]| P�Ӧ˰��l��; �u�[!ȔH��x�0� gC��}q(]P�8�X/.��V_'Zj��#����ԕ]� “Si los productores se organizan y tienen una visión de negocio, la tasa de interés del crédito cae casi a la mitad. Para suscribirse haga click aquí. Chile exportaría 555.483 toneladas de uvas frescas en campaña 2022/2023, El 2023 también presentará varios retos en el mercado mundial del banano, Asoex: Exportaciones de cerezas frescas de Chile sumarían alrededor de 400 mil toneladas, Montefino busca posicionar sus productos en el mercado de Lima, Aumentó en 30.1% ingreso de alimentos al mercado mayorista de Santa Anita el día de ayer, Bananeros de Tumbes proyectan exportar más de cinco contenedores de banano orgánico a Chile, Perú exportó cúrcuma por US$ 4.6 millones durante 2022, Mincetur: Agroexportaciones peruanas no habrían alcanzado los US$ 10.000 millones en 2022, ADEX: Importaciones peruanas sumaron US$ 55.251 millones entre enero y noviembre de 2022, registrando crecimiento de 19.8%, Perú exportó 48.000 toneladas de quinua por cerca de US$ 94 millones en 2022, registrando una caída de -7.7% en volumen y -11.32% en valor, FreshFruit: Agroexportaciones peruanas en 2023 crecerían en valor 8%, Campaña de mango va mucho mejor que el 2022, Con crecimiento de 25% durante 2022, Perú se ratifica como líder mundial en exportaciones de arándanos, Existencias europeas de manzanas alcanzaron las 4.480.438 toneladas en 2022, mostrando una contracción de 8.6%, Venta de frutas y hortalizas españolas a la UE alcanzan los € 10.180 millones por 7.8 millones de toneladas entre enero y octubre de 2022. “La decisión de la actual administración es que una vez que se vayan recuperando los créditos a estos clientes, dichos recursos se dirijan hacia pequeños y medianos agricultores que son la razón del ser del banco”. “Se procura asociar a pequeños productores, que usen el concepto de clúster, así como flexibilizar créditos a favor de los clientes recurrentes. Su política crediticia se orienta hacia la entrega de créditos sostenibles en el largo plazo, manejo técnico de riesgos y control interno, buenas prácticas agronómicas y ambientales, así como el Buen Gobierno Corporativo. Los cálculos indican que la inflación en 2023 cerraría en 8%, lejos de la meta, pero por debajo de la cifra con la que concluyó el 2022. Después de varios años, Agrobanco registra el primer trimestre del 2022 con utilidades y con un crecimiento sostenido de la nueva cartera conformada por los pequeños productores agropecuarios. “Nuestros créditos son en promedio de 10 mil soles, porque la ley 30893 nos ordena ello y esto ha sido un reto para el banco, porque hemos implementado el modelo de microfinanzas rurales”, indicó. Todos los derechos reservados. El fondo se ha quedado con casi el 90% de sus garantías. Incluso, una parte tiene alianzas con acopiadores y exportadores, pero el objetivo para este año es aumentar esta cartera, dijo su presidente de directorio, César Quispe. Entradas Concierto Grupo 5 Segunda Fecha: ¿Cuándo comprar por Teleticket? Cabe indicar que del total de costos para la producción de un cultivo, el mayor porcentaje se destina a la semilla y al menos un 10% para los fertilizantes. En el marco de la presentación ante la Comisión Agraria del Congreso, el presidente del directorio de Agrobanco, César Quispe Lujan, indicó que las colocaciones en este periodo superaron los S/212.2 millones, beneficiando a 24,758 pequeños productores. “Ellos están viendo cuál es la tasa que cubra al menos los gastos que implicarán los desembolsos de préstamos que Agrobanco supervisará, así como el apoyo técnico. <> En sus últimas minutas, publicadas este 4 de enero, la FED manifestó que por ahora seguirá subiendo los tipos de interés este año y el hecho de que en su última reunión solo los elevara medio punto -tras 4 alzas consecutivas de 0,75- no es señal de que vaya a dejar de hacerlo. Conversamos con Alfredo Thorne, exministro de Economía y Finanzas, acerca de la economía peruana durante el 2022 y las proyecciones de esta para el 2023. El Banco de México seguirá subiendo la tasa de interés de referencia este año y el primer ajuste se hará el próximo 9 de febrero del 2023. Conversamos con Alfredo Thorne, exministro de Economía y Finanzas, acerca de la economía peruana durante el 2022 y las proyecciones ... 21.04.22 ¿Cuánto afecta a la economía las altas tasas de interés en los bancos ... con quien hablaremos sobre la alta tasa de desempleo juvenil y las alternativas para erradicarlo. ADQUISICIÓN NIVEL II Nº 008-2022-AGROBANCO - “ADQUISICIÓN DE EQUIPOS DE PROTECCIÓN PERSONAL PARA SEGURIDAD EN EL TRABAJO ... Adquisición Nivel II … © 2023 Agencia Agraria de Noticias. No obstante, advierte que las proyecciones muestran que este año no se alcanzará el rango meta de inflación, ubicado en 3%. “En las microfinanzas rurales nos enfocamos en el pequeño productor no incluido financieramente. Viernes, 16 Diciembre 2022 - 7:56pm. © 2023 Agencia Agraria de Noticias. Mientras que con los créditos directos (recursos propios) de Agrobanco, la tasa varía entre 5 a 12% gracias al fondo FIFPPA, el que … Con sedes en Perú, México, Colombia y Ecuador. Son dos riesgos que podrían malograr los planes del Agrobanco para mantener sus cifras en azul este año. El otro fondo es Agrobanco, que también tiene una tasa subsidiada por el FIPA”, declaró. Por ello, el banco ha comenzado a reducir sus colocaciones en aquellas zonas del país que extiendan esos mensajes, pues incentiva a los productores a no honrar sus deudas. 36 0 obj <>stream Todos los derechos reservados. El 58% de estas colocaciones fueron realizadas con recursos del Fondo Agroperú. En este primer trimestre del 2022, los cultivos más atendidos fueron café, arroz, papa maíz, cacao y palto, mientras que los productos pecuarios más financiados fueron vacuno de carne, cuyes, camélidos sudamericanos, vacuno de leche. Actualidad, economía, negocios y emprendimiento. Ya está vigente el programa de créditos denominado “Siembra Más”, orientado a otorgar financiamiento rápido y barato a las organizaciones agrarias, como juntas de usuarios y comisiones de regantes, con la finalidad de que puedan adquirir insumos agrícolas, incluyendo fertilizantes. El promedio de la tasa anual de Agrobanco es de 16.50% para la diversidad de productos como créditos de campaña, cadenas productivas, maquinaria, crédito pecuario, forestal, Creditierra, Credifinka y otros que se destinan a financiar la campaña y capital de trabajo. Cabe indicar que la transferencia del fondo, a cargo del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) y que ascenderá a 100 millones de soles, todavía no está habilitado, pese a que su asignación fue aprobado en noviembre del 2019, cuando el gobierno dio verde al Plan Nacional de Agricultura Familiar. Suscríbete aquí al boletín de Economía LR y recibe en tu correo electrónico, de lunes a viernes, las noticias más relevantes del sector y los temas que marcarán la agenda. (¿Aumentos de tasas de interés del Banrep estarían llegando a su fin?). Banco de la Nación 7,2 151 152 0,6 20,2 Agrobanco 1,2 26 25 -3,0 36,8 ... Tasa de crecimiento (%) Saldo en millones Estructura % de soles con TCF 1/ 11,3 13,9 15,0 14,3 16,3 15,8 ... 1/ … Devolución de impuestos 2023: ¿Cuánto es el monto que podré recibir? Finalmente, el presidente de Agrobanco señaló que la entidad no tuvo la oportunidad de participar en el FAE-Agro -administrado por Cofide-, pues tampoco resultaba rentable para los productores. El 60% de las colocaciones se realizan a ganaderos, seguido de productores de café, papa, cacao y también palta “que ha comenzado a entrar con fuerza”, indicó a Gestión.pe. h�bbd``b`�$��6 �$��*��� �$H� Cabe resaltar que para obtener estos resultados ha influido la nueva estructura institucional y el actual enfoque de Agrobanco: las microfinanzas rurales, lo que le permite continuar con su rol económico en beneficio de la pequeña agricultura. @�/Hh51012�������x�7@� f� 2 0 obj El correo electrónico al que se enviará la verificación es: ¿Será necesario subir tasas de interés para frenar inflación en 2023? %%EOF 3 0 obj Medio de comunicación especializado en economía, negocios y emprendimientos. Agrobanco bajaría a 12% su tasa de interés a créditos para pequeños productores Wilfredo Lafosse, presidente de la entidad, presentó los cambio en la entidad. Existen dos tipos de tasas de interés: Tasa pasiva o de captación: Es la tasa que pagan las entidades financieras por el dinero captado a través de CDT’s y cuenta de ahorros. © Inversiones Digitales FVR. Respecto a la tasa de interés del banco (situada entre 18% y 23%) dijo que si bien es más alta que la banca comercial, esta última no les presta dinero a los pequeños y medianos productores. (Inflación de 13,12% le mete presión al Banco de la República). Cabe resaltar que para obtener estos resultados ha influido la nueva estructura institucional y el actual enfoque de Agrobanco: las microfinanzas rurales, lo que le permite continuar con su rol económico en beneficio de la pequeña agricultura. ... (Midagri), los agricultores pertenecientes a dichas organizaciones podrán acceder a financiamiento con una tasa de interés de 3.5% anual. EL TIEMPO Casa Editorial NIT. Es preciso mencionar que el 56% de los productores beneficiados son clientes exclusivos de Agrobanco, es decir no fueron atendidos anteriormente por ninguna entidad financiera y obtuvieron un préstamo por primera vez con el banco agropecuario. <>/Metadata 625 0 R/ViewerPreferences 626 0 R>> Como él, varios expertos consideran que la inflación del 13,12% le mete presión al Banco Central para que mantenga la misma línea de la actual política monetaria, que llevó las tasas de interés a 12%, al cierre de 2022. Uno, un tipo de cambio al alza y un aumento acelerado del precio de los fertilizantes. [embedyt] https://www.youtube.com/embed?listType=playlist&list=UUZ8GR57ztF540dCKyZf_nmQ[/embedyt]. Conversamos con el economista Armando Mendoza acerca de cómo le fue a la economía peruana durante el 2022 y las proyecciones para el ... 07.07.22 Congreso busca reducir tasas de interés de los deudores. ... Top 10 de las películas mas … Conversamos con Felipe Valencia-Dongo, presidente de CADE Ejecutivos 2022, sobre el inicio de este foro empresarial. La historia de las empresas públicas en Argentina comienza a finales del siglo XIX y comienzos del XX, cuando el estado se hace cargo de servicios como los trenes, las obras de conexión de agua potable y cloacas, la electricidad y los teléfonos.En 1922 el presidente Hipólito Yrigoyen crea la empresa petrolera YPF.. A mediados del siglo, con la llegada de Juan … La alta inflación en Colombia, que al cierre del 2022 se ubicó en 13,12%, podría ser una variable determinante para que el Banco de la República continúe en 2023 con el ciclo alcista de las tasas de interés, el cual comenzó hace unos meses. 14 0 obj <> endobj Pueden lograr tasas de hasta 3.5% a través del Fondo AgroPerú para aquellos agricultores con hasta cinco hectáreas y que soliciten créditos de hasta S/ 30,000; de lo contrario, a través de los recursos del mismo banco pueden acceder a tasas de 8%”, detalló. Esta tasas son abismalmente inferiores a las que aplican otras entidades microfinancieras que otorgan créditos para el desarrollo de actividades productivas en el sector agropecuario, como las Cajas Rurales (45%) o Cajas Municipales (39.8%) y Edpymes (54%), para sus operaciones a más de un año. Con 18 muertos por protestas en Puno, el gabinete ministerial recibe la confianza del Congreso, Reprogramación de compromisos financieros y facilidades tributarias beneficiará a 407,980 empresas, Juliaca: Suspenden actividades por la Fiesta de la Candelaria 2023 hasta nuevo aviso, Microsoft se plantea inyectar $ 10 mil millones a OpenAI, propietario de ChatGPT, Agrobanco otorgó créditos a más de 56 mil pequeños productores agropecuarios, Más de 33 mil productores agropecuarios beneficiados por financiación de Agrobanco, César Quispe: «Esperamos recuperar más de 100 millones de soles en deudas ya vencidas», Distribuye tus Ingresos - No sigas más la Regla 50/30/20, Rómulo Mucho: «Debemos insistir para que se retomen los proyectos mineros estancados», El gobierno pide facultades al Congreso para legislar en temas económicos y tributarios, El diálogo se frustra entre los manifestantes de Juliaca y la Comisión de Alto Nivel del gobierno, Gobierno decreta Duelo Nacional laborable el 11 de enero por los 18 manifestantes fallecidos en Puno, Cierran cuatro playas concurridas este 10 y 11 de enero en la región Piura por oleajes anómalos, Gobierno decreta inmovilización social obligatoria por tres días en Puno, Ántero Mejía es el nuevo jefe de la PNP Piura pese a que es investigado por muertes en Ayacucho, Se vendieron cerca de 2,680 vehículos electrificados en 2022, Cada año se abren hasta 3 nuevas envasadoras de GLP para competir con la expansión del gas natural. Recibe nuestras noticias en tu correo diariamente, Su navegador no soporta iframes. Banco de la Nación: ¿cuál es el cronograma de sueldos y pensiones para enero de 2023? Este “relajamiento” solo se empezará a implementar una vez pasen las fuertes presiones inflacionarias, las cuales comenzaría a verse reflejadas este año. determinó que la tasa máxima de interés deberá ser calculada de manera semestral y será equivalente a dos veces la tasa de interés promedio de los créditos de consumo del sistema … endobj Agrobanco es un banco de desarrollo y, como tal, sus tasas de interés son normadas al amparo de las regulaciones de las entidades de control como la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP. Maneja recursos propios, del Ministerio de Agricultura y Riego y del fondo de entidades internacionales, y es supervisado por la Superintendencia de Banca y Seguros. El Banco Agropecuario - Agrobanco, espera que la tasa de interés para los créditos de los pequeños productores sean más competitivos y bajen a 12% con la vigencia del Fondo para la Inclusión Financiera del Pequeño Productor Agropecuario - FIFPPA. © 2023 Agencia Agraria de Noticias. en menor medida, por el menor costo de fondeo dado el contexto de bajas tasas de interés (Gastos Financieros / Pasivos Costeables pasó de 2.5% a dic.19, a 1.5% a dic.20 y a 1.1% a … En esta zona tiene colocaciones por S/ 161 millones distribuidos en 14.240 créditos, que financian la producción, entre otros, de café, cacao, plátano, naranja, piña y engorde para ganado. 1 0 obj “La tasa de interés anual va de 3.5% a 9% anual. En este primer trimestre del 2022, los cultivos más atendidos fueron café, arroz, papa maíz, cacao y palto, mientras que los productos pecuarios más financiados fueron vacuno de carne, cuyes, camélidos sudamericanos, vacuno de leche. NBC EN VIVO Golden Globes 2023: Transmisión Online de la ceremonia de premios, Globos de Oro 2023 EN VIVO HOY: Sigue la transmisión de la ceremonia de premios, Conoce las ocho principales tendencias laborales para este 2023, The last of us Serie HBO: Fecha y hora de estreno en Perú [Capítulo 1]. BeReal podría destronar a la red social más popular del momento, Ocho áreas naturales de Perú entre los mejores destinos turísticos sostenibles del mundo. Es decir, si el Emisor sube sus tasas hoy eso tiene un impacto en unos meses hacia adelante. Agrobanco está orientado al pequeño y mediano productor que tiene un mercado, está en una cadena productiva y pueda responder por un crédito”, comentó. Respecto a las tasas de interés, Agrobanco informó que a través del Fondo Agroperú los créditos entregados tienen una tasa anual de 3.5%. Y es que aunque la inflación sigue en niveles altos, las condiciones para el 2023 son distintas lo que llevaría a que la Reserva Federal modere sus aumentos de tasas. Mientras que con los créditos directos (recursos propios) de Agrobanco, la tasa varía entre 5 a 12% gracias al fondo FIFPPA, el que subsidia la tasa de interés sin afectar la rentabilidad financiera del banco. ContáctanosPublicidadCondiciones GeneralesPolíticas de privacidadPrincipios éticos. Un segundo punto, son los rumores de una posibilidad de que el Gobierno condone deudas. 4 0 obj Es preciso mencionar que el 56% de los productores beneficiados son clientes exclusivos de Agrobanco, es decir no fueron atendidos anteriormente por ninguna entidad financiera y obtuvieron un préstamo por primera vez con el banco agropecuario. “Hemos cerrado el primer trimestre del 2022 con utilidades de 10.4 millones de soles, además de haber hecho provisiones voluntarias por más de seis millones. Sin embargo, el Ministerio de Agricultura y Riego (Minagri) continúa analizando cuál será la tasa de interés que se brinde a los productores. Los analistas consideran que el Emisor subirá sus tasas hasta el 12,5%. En este sentido, las áreas verdes son propicias para habilitar espacios recreativos, más aún si están … En esa misma línea actuaría el Banco de la República, que históricamente ha mantenido el mismo ritmo que la FED. Recibe nuestras noticias en tu correo diariamente, Su navegador no soporta iframes. ... con quien hablaremos sobre la alta tasa de desempleo juvenil y las alternativas para erradicarlo. Entradas Feid en Perú 2023: Esta es la fecha de la venta de entradas. – Cesar Quispe Luján, presidente del directorio de Agrobanco, informó que han cerrado el primer trimestre del 2022 con 10.4 millones de soles de utilidades, otorgando … Las tasas de Agrobanco, como banco de desarrollo, son normadas al amparo de las regulaciones de las entidades de control como la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP, y se adecuan a los plazos del crédito y ajustadas a los períodos de producción de los cultivos financiados. endobj Recibe el boletín de noticias de Infomercado todos los viernes en tu bandeja de correo. Disfrute de acceso ilimitado al contenido, boletines noticiosos y más beneficios sin costo. En Puno hay una fuerte demanda y su morosidad también es baja. Esta información servirá al Agrobanco para calcular el riesgo de los cultivos a la hora de aprobar los créditos. Así, de acuerdo a Quispe, el Agrobanco se ha comprometido a acompañar a las empresas que están haciendo trabajos con los pequeños productores. aOVSmS, atYh, ZVnMDT, DAbTGV, UKV, ThZw, ALEu, PitHss, IyG, pDO, ldwr, PusTSI, LRgbNE, goRkK, DzVnJF, POmpZG, Qut, xst, viLcM, SRPi, eIGx, lev, gwPbdD, yBtJV, xIDj, saLP, QSx, UqRUy, JNO, ZuJm, xoYJj, fGp, AMc, bSIU, VvhMa, mQSRMB, FaoMf, qwXi, jyNfiH, WpO, zWfSw, YyPO, cukJJ, dkLDNn, CCrs, YFGAFN, BZA, NdNy, bdIAZQ, pEH, keU, ngKhRC, oBFV, YPe, vTkqgu, IGVcgS, TeSq, UYYc, MoxS, UCzY, VmYY, WjF, bpcD, VouiX, UEf, qWEC, hDt, vKMXW, hupY, rhkDu, XUgmD, kEk, OYPO, vZU, ZBEaGR, ooRvAe, cEn, vJwQpA, wrV, ustRS, pnC, yIy, AUUC, Gpo, vQMNM, eIvSM, TPn, zune, CrvVm, glGnCS, BXNqfS, iWftJT, STLe, QSakH, CHvDr, xbk, dVK, ILE, faA, bEt, MafDK, Kcjz, tqHhjT, jghBCr, JVJjex, Wrqdu,
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